Кредитні ризики та методи їх оптимізації

Abstract

Тези присвячені дослідженню сутності кредитних ризиків та основних методів їх оптимізації. Проаналізовано систему управління кредитними ризиками на прикладі "ОТП банку". Виявлено, що банк у своїй діяльності комплексно підходить до управління ризиками, що дозволяє йому дотримуватися нормативів кредитного ризику з боку регулятора, зменшувати частку непрацюючих кредитів, покращувати якість кредитного портфеля, уникати надмірної концентрації ризиків шляхом диверсифікації портфеля. Доведено необхідність впровадження цифрових методів для оцінки кредитоспроможності позичальників.The theses are devoted to the study of the essence of credit risks and the main methods of their optimization. The credit risk management system is analyzed using the example of "OTP Bank". It is revealed that the bank in its activities takes a comprehensive approach to risk management, which allows it to comply with credit risk standards from the regulator, reduce the share of non-performing loans, improve the quality of the loan portfolio, and avoid excessive risk concentration by diversifying the portfolio. The need for the implementation of digital methods for assessing the creditworthiness of borrowers is proven.